Политика AML / KYC

Информация о процедурах верификации и противодействия отмыванию средств

KYC-проверка: что это и где используется

KYC (Know Your Customer) — процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков. Сегодня практически невозможно купить или обменять криптовалюту без подтверждения личности.

KYC- и AML-проверки направлены на снижение количества мошеннических операций, при этом они не отменяют базовые принципы анонимности криптоиндустрии, а лишь ограничивают злоупотребления.

Когда сервис вправе запросить KYC-верификацию

сделки, связанные с отмыванием денежных средств;
операции, связанные с террористической или преступной деятельностью;
операции, связанные с незаконным оборотом наркотических средств;
торговые операции со странами, подпадающими под санкционные ограничения;
любые иные операции, имеющие признаки противозаконной деятельности.

Что такое AML и для чего он нужен

AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения.

AML-процедуры включают идентификацию клиентов, анализ транзакций, хранение и обмен информацией между финансовыми организациями и государственными органами.

Что показывает AML-проверка адреса

Проверка отображает общий уровень риска (в процентах) — вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью.

Также анализируются источники риска: типы сервисов, с которыми взаимодействовал адрес, и доля средств, прошедших через них.

Как сервис действует при выявлении риска

приостановка транзакции;
запрос дополнительной информации в рамках правил сервиса;
возврат средств только на адрес отправителя.

Что делать при блокировке средств

Для подтверждения происхождения средств необходимо предоставить:

источник поступления средств;
описание услуги, за которую были получены средства;
дату, сумму и время транзакции;
данные контактного лица и подтверждающую переписку;
скриншоты вывода средств и ссылки на транзакции.

В случае блокировки обмен невозможен. Возврат средств осуществляется только на адрес отправителя. Комиссия может составлять до 5% либо соответствовать комиссии сети.